La banca mi rompe i coglioni perché verso troppo contante sul mio conto. Meglio mettere i soldi sotto al materasso...

Archangel 95

Well-known member
Dopo un anno torno nella mia banca ( Unicredit) a parlare con una loro dipendente addetta agli investimenti. Avevo investito 20K in un fondo salvadanaio del cazzo, in un anno ho guadagnato tipo 300 euro scarsi. Sta troia vecchia e cessa, col cartellino della CISL sulla scrivania ( sindacati in banca?) non risponde alle mie domande in merito ai miei soldi investiti ( muro di gomma), ma mi dice solo, fra l'altro in semi stato di shock come fossi rimasto l'unico al mondo a farlo, che sto versando troppo contante sul mio conto ( per la cronaca, un conto dove ho dentro 17K scarsi e verso non più di 2000 euro al mese) e che quindi potrebbero partire dei controlli automatici perché "dall'alto" potrebbero sospettare siano soldi in nero. Mi chiama la Vicedirettrice della banca e mi fa dire tutto questo da sta tipa ( che non avevo mai visto prima in vita mia).

Io ho un'attività commerciale e la gente mi paga ancora molto in contanti, secondo la logica di sta serva di regime io dovrei fare un giro assurdo versando i contanti nella banca della mia società e poi da lì inviare un bonifico sul mio conto personale, o roba simile, tutto per essere tracciabile, ovvero tradotto CONTROLLABILE. Il bello é che io manco faccio nero con la mia attività, paghiamo le tasse piene perché i miei parenti son fessi.

Detto questo, a maggior ragione ho deciso di farmi liquidare tutti sti soldi e di mettere tutto sotto al materasso. I nostri soldi in banca in questo contesto non sono per niente sicuri, le banche prima garantivano investimenti ora mi sembrano solo dei controllori pronti a segnalarti alle autorità, da bel regime orwelliano proprio com'é il mondo in cui stiamo vivendo.

Il bello é che appunto in banca tengo proprio 4 spicci, non voglio immaginare chi ha i milioni dentro quanti problemi abbia: ho sentito storie di gente ( milionaria) che é finita sulla graticola perché voleva spostare grosse cifre da un posto all'altro e altre storie simili
 
I miei genitori hanno i soldi su banca etica
Banca etica = gatto vegano.

Comunque non è te lo hanno detto perché a loro fa piacere e che il sistema lo segnalo loro come anomalia e potresti avere controlli. Se non hai nulla da nascondere poco male, però tenere separati i soldi e la gestione dell'esercizio commerciale da quelli personali non mi sembra tanto campata in aria come idea, anzi te lo consiglio specialmente se ci sono altre persone coinvolte.
 
Strano che ti rompano i cog*ioni, dovrebbero essere contenti che versi liquidità in banca, di solito rompono il ca**o nei prelievi, boh...

Comunque cambia banca lascia stare le banche italiote lasciale fallire... Per non parlare delle poste... 🫠🫠🫠
 
Cioè usare i contanti è un'anomalia ora?

Sempre più convinto di chiudere tutti i conti correnti che ho e fare veramente tutto in contanti e in nero, come legittima difesa verso un regime del controllo che ormai è assolutamente ingiustificabile

Veramente, sono sbigottito...
Ti copio incollo per semplicità

Il controllo bancario sui conti correnti è un sistema automatico e algoritmico gestito dalle banche e dall'Agenzia delle Entrate (tramite la Superanagrafe e l'Anonimometro) per identificare attività finanziarie sospette, anomalie o potenziali evasioni fiscali, incrociando movimenti, versamenti ingenti (sopra soglie come 5000€) o flussi atipici rispetto al profilo del cliente.

Scattano controlli più approfonditi se emergono incongruenze tra dichiarazioni e movimenti, richiedendo al correntista di dimostrare la provenienza dei fondi (es. donazioni, lavoro nero) per evitare accertamenti e sanzioni.

Come funziona il controllo bancario
Monitoraggio automatico: Banche e Fisco usano algoritmi avanzati per analizzare in tempo reale i movimenti (versamenti, prelievi, bonifici).
Incrocio dati: Le informazioni bancarie vengono confrontate con quelle dichiarate dall'Agenzia delle Entrate (redditi, patrimoni).
Soglie e anomalie: Movimenti ingenti (es. bonifici oltre i 5000€) o flussi atipici (frequenti, verso Paesi a rischio) attivano segnalazioni.
Cosa può far scattare un controllo
Versamenti ingenti: Depositi o bonifici di importi elevati non giustificati.
Prelievi anomali: Prelievi giornalieri o mensili significativi, specie per imprenditori.
Movimenti sospetti: Trasferimenti in serie che nascondono infrazioni, o operazioni verso Paesi a rischio.
Discrepanza reddito/movimenti: Se la liquidità sul conto non corrisponde al reddito dichiarato.

Cosa succede se vieni controllato
Segnalazione: La banca può interrompere temporaneamente l'operazione e contattarti.
Richiesta di chiarimenti: Potresti ricevere una richiesta di spiegare l'origine dei fondi.
Accertamento: Se non fornisci prove documentali (es. contratti, ricevute, atto di donazione) della provenienza lecita dei soldi (es. donazioni familiari, lavoro in nero), potresti ricevere un accertamento fiscale.

Come proteggersi
Documenta: Conserva giustificativi per ogni somma depositata o movimentata.
Spiega: Prepara una spiegazione dettagliata per ogni somma ingente o anomala.
Consulta un esperto: Se ricevi un atto, rivolgiti a un professionista (commercialista/avvocato) prima di rispondere o pagare.
 
l'Ade può controllare i cc bancari ed avviare controlli su versamenti anomali in base al profilo del cliente. Lo hanno detto anche a me, in banca.
 
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