Bravo
Oggi io che sono un consulente finanziario vero OCF+CFP+laurea magistrale sono andato con mamma a gestire in banca 180 k suoi (già mi fa innervosire andare là perché è un'amica di mamma).
Sono una liquidità derivante da un'eredità. Mamma non vuole "investire" vuole solo stare tranquilla e non avere oscillazioni rilevanti. Io perciò ho detto visto che è tua amica gli facciamo 100 k di deposito bancario (quello senza commissioni qualsiasi, no risparmio gestito ) e per il resto le avrei comprato un ETF Vanguard Life strategy 40/60 con un broker .
L'amica della banca e la collega hanno detto che io avrei messo a rischio il patrimonio di famiglia, che doveva fidarsi degli esperti, cercando di vendere dei fondi che costavano addirittura il 2,8%. Lo scontro è stato duro e praticamente alla fine mamma ha fatto 70 k di deposito (senza costi), 80 k di lifestrategy 40/60 con me e 20 k di gestito con loro con un po' di cacca bilanciata.
Ho salvato il salvabile. Però se in quella sala fosse entrato un coglione qualsiasi su 180 k di denaro da investire avrebbe pagato quasi 5,5 k euro ANNUI senza sapere nulla.
Praticamente sono riusciti a rubare a mamma solo 600 euro.
Dopo quella deficiente della banca ha anche provato a proporre un fondo pensione per spostarci il montante di quello che ha già da un'altra parte. Il fondo pensione avrebbe avuto dei costi del 2,1%. Mi sono arrabbiato.
